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震惊!电影《华尔街之狼》的欺诈手段,在现实生活中竟是这样的!

  • 时间:2017-07-17
  • 来源:融e聚
  • 作者:佩佩
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《华尔街之狼》电影中,小李子饰演一位华尔街券商贝尔福特,经过一番摸爬滚打之后,在股灾时期摇身一变为一匹华尔街之狼,坐拥豪宅、美女、香车、游艇等好物。而这一切,源于他使用了一种Pump and Dump欺诈手段。


震惊!电影《华尔街之狼》的欺诈手段,在现实生活中竟是这样的!


贝尔福特在股灾期间,集结了一群无业游民兜售股票向客户们兜售灾难股。其市值虽小,但客户买入多了,价格很快就上去了。之后他们用这个作为成功案例,忽悠更多的客户进来。骗局像气球一样越吹越大,所以被称为Pump。直到某一天时机成熟,这群华尔街的“地痞流氓”们就把自己持有的股票像扔垃圾一样全部抛掉,也就是Dump。


《华尔街之狼》电影中,小李子饰演一位华尔街券商贝尔福特,经过一番摸爬滚打之后,在股灾时期摇身一变为一匹华尔街之狼,坐拥豪宅、美女、香车、游艇等好物。而这一切,源于他使用了一种Pump and Dump欺诈手段。 贝尔福特在股灾期间,集结了一群无业游民兜售股票向客户们兜售灾难股。其市值虽小,但客户买入多了,价格很快就上去了。之后他们用这个作为成功案例,忽悠更多的客户进来。骗局像气球一样越吹越大,所以被称为Pump。直到某一天时机成熟,这群华尔街的“地痞流氓”们就把自己持有的股票像扔垃圾一样全部抛掉,也就是Dump。 剧中这群人用这种非法且疯狂的金融诈骗手段敛财,最终等待贝尔福特的是法律的制裁。 在金融行业,反诈骗一直是经久不衰的重要课题。尤其在互联网金融、Fintech快速发展的新时代里,风控一直被金融从业者奉为葵花宝典。 但,中国的反欺诈难于上青云,究竟有多难? 据融e聚了解,在中国用手机号做欺诈,团伙的规模到金额,都触目惊心!2011年至2015年,五年经济损失共计550亿元,平均每年涉案金额增长比例约60%...... 骗贷这种欺诈事件在金融圈时有发生。近日玖富集团旗下另一家平台玖富超能被曝遭遇联合骗贷。经警方查证,玖富超能内部工作人员以发放好处费为诱饵,拉人申请贷款,贷款到手后直接瓜分。 事实上,遭遇骗贷事件的并非玖富一家。互联网金融行业已经衍生出了“骗贷党”,骗贷已形成一条产业链。 据悉,骗贷党在网络上拿到完整的资料后,通过淘宝上制作假证,伪造信用卡账单……骗贷者在骗贷完成之后会把手机丢掉或永久关机,网贷平台上的这个借贷者就这样“凭空消失”,导致这笔借款成为一笔永久的坏账。 金融欺诈为何频频发生?一是海量数据泄漏;二是诈骗手段翻新速极快;三是新型欺诈行为更多是通过“人机对话”,有很强的隐蔽性;四是金融欺诈逐步形成了包括上、中、下游完整结构的黑色产业链,风控难度增大。 在融e聚看来,金融业反欺诈孤军作战必不长久。 金融的核心在于风控,而风控离不开大数据的支持。风控的有效性,80%来自于数据量的提升。但反观中国整个数据积累的情况和成熟度,这个市场情况并不乐观。目前数据共享问题并无有效的解决方案。所以基于在征信、大数据风控领域的经验,“数到用时方恨少”现象很普遍。 金融贷款行业反欺诈体系的建立,需高度重视信用体系的搭建,从源头上使欺诈的门槛高于欺诈的收益,这样才能有效杜绝欺诈行为。 但中国的征信机构往往各自为政,渴望形成自身的业务闭环,最终形成一座座信息孤岛。每个信息孤岛覆盖面有限,导致信息不全不广,还未采取信息共享。而征信机构凭借不全面的信息进行不同形式的信用评分并对外进行使用,很难规避信息误用及滥用问题,更甭提有效的金融反欺诈了。 做金融的最大风险之一,在于金融业务本身是带风险的,“你想挣人利息,别人想赚你本金。”道高一尺魔高一丈,消费金融领域的骗贷攻防战争还将继续上演。融e聚作为一站式综合金融服务平台,一直将风控放在首要位置。 贷前审核阶段,融e聚专业的贷款顾问会对用户资质进行初步审查,进行第一步筛选。贷款顾问会邀客户来公司,为其提供一对一式贷款服务,全方面了解用户需求以及用户资质。贷中阶段,融e聚数百名员工组建的风控团队会对我们的客户资质进行深层次的资质审核。风控团队员工根据用户提交的包括结婚证明、身份证、居住证明、工作证明等资料进行核查,保证贷款手续的合法、合规。融e聚对用户资质的全方位、多层面的审查,从源头上杜绝金融欺诈事件的发生。除此以外,融e聚还联手已建立长期稳定合作关系的50多家大型银行、200多家金融机构,采用银行级别的风控模式,多维度测量借款方的还款能力,为融e聚的金融服务保驾护航! 融e聚作为金融科技的一员,将利用先进的互联网技术深层次探索金融反欺诈新模式,为更多的人提供安全高效的金融服务。融e聚希望,未来在金融市场里,天下无贼!


剧中这群人用这种非法且疯狂的金融诈骗手段敛财,最终等待贝尔福特的是法律的制裁。


在金融行业,反诈骗一直是经久不衰的重要课题。尤其在互联网金融Fintech快速发展的新时代里,风控一直被金融从业者奉为葵花宝典。


但,中国的反欺诈难于上青云,究竟有多难?


据融e聚了解,在中国用手机号做欺诈,团伙的规模到金额,都触目惊心!2011年至2015年,五年经济损失共计550亿元,平均每年涉案金额增长比例约60%......


骗贷这种欺诈事件在金融圈时有发生。近日玖富集团旗下另一家平台玖富超能被曝遭遇联合骗贷。经警方查证,玖富超能内部工作人员以发放好处费为诱饵,拉人申请贷款,贷款到手后直接瓜分。


事实上,遭遇骗贷事件的并非玖富一家。互联网金融行业已经衍生出了“骗贷党”,骗贷已形成一条产业链!


震惊!电影《华尔街之狼》的欺诈手段,在现实生活中竟是这样的!


据悉,骗贷党在网络上拿到完整的资料后,通过淘宝上制作假证,伪造信用卡账单……骗贷者在骗贷完成之后会把手机丢掉或永久关机,网贷平台上的这个借贷者就这样“凭空消失”,导致这笔借款成为一笔永久的坏账。


金融欺诈为何频频发生?一是海量数据泄漏;二是诈骗手段翻新速极快;三是新型欺诈行为更多是通过“人机对话”,有很强的隐蔽性;四是金融欺诈逐步形成了包括上、中、下游完整结构的黑色产业链,风控难度增大。


在融e聚看来,金融业反欺诈孤军作战必不长久。


金融的核心在于风控,而风控离不开大数据的支持。风控的有效性,80%来自于数据量的提升。但反观中国整个数据积累的情况和成熟度,这个市场情况并不乐观。目前数据共享问题并无有效的解决方案。所以基于在征信、大数据风控领域的经验,“数到用时方恨少”现象很普遍。


金融贷款行业反欺诈体系的建立,需高度重视信用体系的搭建,从源头上使欺诈的门槛高于欺诈的收益,这样才能有效杜绝欺诈行为。


但中国的征信机构往往各自为政,渴望形成自身的业务闭环,最终形成一座座信息孤岛。每个信息孤岛覆盖面有限,导致信息不全不广,还未采取信息共享。而征信机构凭借不全面的信息进行不同形式的信用评分并对外进行使用,很难规避信息误用及滥用问题,更甭提有效的金融反欺诈了。


震惊!电影《华尔街之狼》的欺诈手段,在现实生活中竟是这样的!


做金融的最大风险之一,在于金融业务本身是带风险的,“你想挣人利息,别人想赚你本金。”道高一尺魔高一丈,消费金融领域的骗贷攻防战争还将继续上演。融e聚作为一站式综合金融服务平台,一直将风控放在首要位置。


贷前审核阶段,融e聚专业的贷款顾问会对用户资质进行初步审查,进行第一步筛选。贷款顾问会邀客户来公司,为其提供一对一式贷款服务,全方面了解用户需求以及用户资质。贷中阶段,融e聚数百名员工组建的风控团队会对我们的客户资质进行深层次的资质审核。风控团队员工根据用户提交的包括结婚证明、身份证、居住证明、工作证明等资料进行核查,保证贷款手续的合法、合规。融e聚对用户资质的全方位、多层面的审查,从源头上杜绝金融欺诈事件的发生。除此以外,融e聚还联手已建立长期稳定合作关系的50多家大型银行、200多家金融机构,采用银行级别的风控模式,多维度测量借款方的还款能力,为融e聚的金融服务保驾护航!


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责任编辑:lupeipei

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