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中国银行业协会:商业银行托管银行不得侵占、挪用托管资产

  • 时间:2019-03-18
  • 来源:融e聚
  • 作者:松松小编
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  3月18日,中国银行业协会(以下简称“协会”)官网发布《商业银行资产托管业务指引》(以下简称《指引》)提出,商业银行托管银行不得混同管理托管资产与托管银行自有财产;混同管理不同的托管资产;侵占、挪用托管资产;进行不正当竞争;非法利用内部信息谋取不正当利益。

  《指引》包含业务释义、组织管理、托管职责、业务规范、风险管理、自律管理等八章、共四十四条,是对2013年发布《商业银行托管业务指引》的修订和完善。进一步完善了资产托管行业自律规范制度,将推动资产托管机制发挥促进资管行业合规经营、助推多层次资本市场建设、保障国家经济金融安全、构筑社会诚信体系等方面的重要作用。

  协会指出,在中国境内依法设立的商业银行,以及商业银行所属或控股的其他从事托管业务的机构(以下简称“托管银行”)开展资产托管业务的,适用本《指引》。《指引》所称“商业银行资产托管业务”(以下简称“托管业务”),是指商业银行作为独立的第三方当事人,根据法律法规规定,与委托人、管理人或受托人签订托管合同(包括但不限于明确托管权利义务关系的相关协议),依约保管委托资产,履行托管合同约定的权利义务,提供托管服务,并收取托管、保管费用的商业银行中间业务。

  《指引》提出,根据法律法规与监管规定,商业银行开办托管业务一般应具备以下条件:设立负责托管业务的专门部门或机构,且该机构可以保障托管资产的独立性;配备充足的熟悉托管业务的专职人员;具备营业需要的固定场所,配备安全防范设施;建立完备的资产托管业务系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等;建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系,包括托管业务管理办法、业务操作流程、风险管控制度、从业人员规范等;法律法规以及监管机构规定的其他条件。

  《指引》明确,托管银行不得混同管理托管资产与托管银行自有财产;混同管理不同的托管资产;侵占、挪用托管资产;进行不正当竞争;非法利用内部信息谋取不正当利益;参与托管资产的投资决策;从事法律法规禁止的其他行为;从事托管合同未约定的其他行为。托管银行选择次托管机构,应提前进行尽职调查,综合考察次托管机构的托管资格、财务状况、运作能力、技术、人员和风险控制等要素后进行选定。

责任编辑:hesongsong

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